Transmettre votre Patrimoine
Chacun d’entre nous souhaite protéger ses proches.
Vous avez constitué un patrimoine tout au long de votre vie et vous voulez transmettre ces biens à ceux que vous aimez. Cela se prépare à l’avance car la pire des solutions est d’agir dans l’urgence. Les droits de succession qui ponctionneront votre patrimoine et un mauvais partage pourra être source de conflit entre vos proches.
Nous sommes à votre écoute sur ce que vous aimeriez partager, notre équipe:
- établit un bilan de votre patrimoine;
- vous informe sur les différentes possibilités de partage au sein de votre famille;
- évalue les droits de succession en fonction des divers scénarios;
- vous accompagne auprès de votre notaire pour valider avec lui les stratégies mises en place : donation, donation entre époux, clause d’attribution intégrale, régime matrimonial, testament.
Un tiers des cessions d’entreprises se font au profit des enfants ou des salariés.
Et vous qu’avez-vous décidé ?
Pour vous aider dans la transmission de votre entreprise, nous estimons sa valeur en partenariat avec nos experts et préconisons un schéma de cession / transmission (pacte Dutreil- Donation).
Nous recherchons des acquéreurs en diffusant votre offre auprès de nos partenaires spécialisés dans les cessions – acquisitions.
Financer un Projet Personnel
Profitez des Taux Bas pour Financer vos Projets
Vous voulez financer l’achat de votre résidence principale? Un investissement locatif? Des travaux de rénovation? Le financement des études de vos enfants ?
Plutôt que de faire le tour des banques sans jamais être sur de trouver le financement, nous vous proposons de vous accompagner auprès de nos partenaires et de monter le dossier jusqu’à sa réalisation.
Opter pour un organisme vous assurant une réponse personnalisée, avec des interlocuteurs fiables et les meilleurs taux du marché qui vous fera gagner du temps et de l’argent.
Vous voulez être votre Propre Patron ?
Nous étudions la faisabilité de votre projet et vous aidons dans sa réalisation. Nous établissons avec vous un plan de financement et un budget prévisionnel que nous soumettrons à nos partenaires bancaires. En coopération avec un expert comptable, nous ferons la synthèse et vous conseillerons dans le choix de la forme juridique de votre société, de votre régime social et des différents options fiscales qui s’offrent à vous.
Un crédit vous engage et doit être remboursé,
vous devez vérifier vos capacités de remboursement avant de vous engager.
Constituer un Patrimoine
Être propriétaire de sa résidence principale est le meilleur moyen de faire des économies et de préparer sa retraite. Surtout dans un contexte de taux durablement bas. Mais nous vivons dans un monde où le CDI n’est plus la norme et où les jeunes s’installent dans la vie de plus tard que leurs ainés. Il est donc difficile d’obtenir le financement voulu. De plus, le travail se nomadise et beaucoup veulent voyager sans contrainte. Il peut alors être judicieux de se constituer un patrimoine autrement.
Par où Commencer ?
Les placements sont nombreux et divers. Tout dépend de ce que vous pouvez investir, de vos besoins de liquidités immédiats et du temps que vous vous donnez.
Du placement d’épargne ponctuelle comme les livrets bancaires, PEL, sans risque et avec peu de rendements, en passant par les fonds diversifiés, plan d’épargne en action ou encore financement participatif plus risqué mais plus attractif jusqu’à l’investissement immobilier locatif ou les parts de scpi, le choix est vaste est difficile à faire.
Comment ?
Investir seul dans l’immobilier locatif? Bénéficier d’une transmission par le biais du démembrement? Créer une SCI avec ses parents? Utiliser le plan d’épargne en action pour se constituer un portefeuille en action? Utiliser le contrat d’assurance-vie pour dynamiser son épargne ? Autant de questions que vous vous posez.
Parce que nous sommes indépendants, nous vous proposons une sélection de produits et des conseils qui vous permettront d’acquérir une stratégie cohérente et efficace pour construire et développer votre patrimoine.
Préparer votre Retraite
Nous vous proposons des solutions personnalisées pour vous permettre de vous constituer des compléments de retraite.
L’Assurance-Vie
Véritable instrument d’épargne et de transmission, l’assurance-vie est avant tout un placement qui doit rapporter un minimum d’intérêt pour préserver votre capital ou vous constituer une rente. En partenariat avec les trois leader européens et mondiaux de l’assurance Generali- Swiss life et Cardif, nous sélectionnons parmi plus de 300 fonds d’investissement mis à notre disposition pour constituer un portefeuille sur mesure qui répondra à vos exigences en terme de risque et de rentabilité.
Le Plan d’Éparge en Action – Le Portefeuille Titres
Conseil en investissement financier, nous suivons et étudions l’actualité économique et vous aidons dans la constitution de votre portefeuille titres.
L’Investissement Locatif
Profitez des incitations fiscales pour investir dans l’immobilier locatif et vous constituer un complément de retraite. Un bon investissement c’est d’abord un bon emplacement, la qualité de la construction, un financement adéquat. Nous recherchons des biens pour nos clients en veillant à ce que le produit ait une valeur locative élevée et se valorise dans le temps.
Réduire vos Impôts
Qu’il soit direct, ou indirect les impôts servent à financer le budget de l’Etat et de ses collectivités et assurent l’indépendance financière de notre nation. Si chaque citoyen participe à cet effort, les écarts d’imposition sont importants et cela peut paraître injuste. Il est donc légitime de se demander où va notre argent et surtout s’il est bien utilisé.
L’État, pour encourager certains investissements dans l’économie, crée des incitations fiscales. Il faut alors savoir les utiliser pour diminuer nos impôts tout en participant à l’effort collectif.
Dispotif Loi Pinel
Devenir propriétaire d’un logement neuf pour le louer permet d’économiser jusqu’à 63.000 euros d’impôts sur 12 années.
FIP – FCPI
Les Fonds d’Investissement de Proximité et Fonds Communs de Placement dans l’Innovation vous permettent de participer à l’économie « Made in France ». La réduction d’impôts peut aller jusqu’à 12.000 euros par contribuable pour un FIP et 2160 euros pour un FCPI.
Immobilier Locatif Malraux
Participer à la rénovation d’immeubles de caractère tout en économisant jusqu’à 30.000 euros d’impôt sur le revenu.
L’Assurance-Vie
Produit phare de l’épargne et de la transmission, l’Assurance-vie a sa propre fiscalité particulièrement avantageuse sur le long terme et sur les supports en Unités de Compte (UC).
Investir dans l’Immobilier
L’immobilier reste de loin un des investissements les plus sûrs et préférés des Français. Avec la perspective d’une plus-value à long terme et d’un complément de revenus lorsque le bien est loué, vous pouvez bénéficier de réductions d’impôt et faire financer votre bien à des taux particulièrement bas.
Loi Pinel
Le plus connu des régimes et celui qui rencontre le plus de succès. Profitez d’une réduction d’impôt jusqu’à 21% de votre investissement et devenez propriétaire d’un appartement neuf aux normes de construction actuelle.
Loi Malraux
Participez à la restauration de biens anciens de caractère dans un secteur sauvegardé et bénéficiez de réduction d’impôts jusqu’à 120.000 euros sur 4 ans.
Locatif Ancien
Investissez dans l’ancien afin de diversifier votre épargne sur de l’immobilier et vous assurer des compléments de revenus ou de possibles plus-values.
Location Meublée Non-Professionnelle
Bénéficiez du régime de la location meublée et d’une réduction d’impôt jusqu’à 33.000 euros et confier la gestion à un tiers.
Sociétés Civiles de Placement Immobilier
Pour ceux qui veulent investir dans l’immobilier tout en bénéficiant de la fiscalité et de la simplicité des contrats d’assurance-vie.
